giả dụ các bạn muốn giao dịch trên các sàn tiền điện tử thì KYC là việc yêu cầu.

Vậy thì KYC là gì?

KYC có quan trọng không?

hầu hết sẽ được diễn đạt trong bài viết này để bạn có thể tham khảo nhé!

1. KYC là gì?

KYC (Know Your Customer) có nghĩa là xác minh khách hàng của các bạn. Đây là giai đoạn Đầu tiên để đánh giá quý khách trong các tiến trình chống rửa tiền (AML).

lúc một người mua mới muốn đăng kí trên các đại lý phân phối hay ứng dụng tiền ảo họ được đề nghị KYC để xác minh tính danh. Điều này, giúp các đại lý phân phối phân tích được mức độ rủi ro mà khách hàng có thể đem đến.

KYC gồm những 2 quy trình chính:

• Thu thập thông tin cá nhân (PII – Personally identifiable information) duyệt y hồ sơ tùy thân như là chứng minh thư, căn cước công dân, hộ chiếu, bằng lái xe…

• Xác minh khách hàng bằng cách đánh dấu các tư nhân tiếp xúc với chính trị (PEP- Politically Exposed Person) và các tư nhân có tiền án, tiền sự.

2. KYC có quan trọng không?

hai.1 KYC làm giảm nguy cơ hoạt động của tội phạm nguồn vốn

Việc ứng dụng KYC sẽ giúp các sàn phân phối xác định được các đối tượng đáng nghi, trong khoảng đó dự phòng được những hành vi tầy xảy ra. Cụ thể, lúc những kẻ xấu đăng ký thành công trên các sàn phân phối, nó sẽ mở ra cánh cửa cho những vụ hack tinh tướng và những phi vụ lừa đảo. Chẳng hạn, tin tặc đã từng trộm cắp 32 triệu đô la Mỹ từ ví nóng của đại lý phân phối tiền điện tử BITpoint Nhật Bản. Hay 1 số khối lượng Bitcoin giá trị 40 triệu đô la cũng đã bị ăn cắp trong một vụ tấn công mạng vào hệ thống của Binance.

Xem thêm: nên đầu tư vào tiền ảo nào

Cho nên, KYC làm giảm nguy cơ về tù đọng tài chính khi người mua của sàn được xác minh tính danh. Cụ thể, nó giúp loại bỏ các kẻ có hành vi khả nghi, trong khoảng đấy ngăn chặn những hành vi trái phép ưng chuẩn sàn phân phối hoặc ví điện tử.

2.2 KYC giúp vun đắp niềm tin của quý khách

các đại lý phân phối tiền điện tử là nơi tập trung tài sản của người mua. Tuy vậy, nếu như một sàn phân phối có sự tham gia của đa dạng đối tượng phạm tội và kẻ lừa đảo, quý khách sẽ giới hạn giao dịch trên sàn đó. Khi này, KYC trở nên quan yếu hơn bao giờ hết. Nó là một cách để sàn tăng uy tín của mình trong mắt quý khách, giúp khách hàng biết được rằng họ đang thương lượng trong một môi trường an toàn, với những người đáng tin cậy do đã được xác minh danh tính rõ ràng.

2.3 KYC giúp lâu dài thị trường tiền điện tử

KYC là một cách Nhận định rủi ro trong khoảng những sàn phân phối, giúp lâu bền thị trường thông qua việc tăng sự tin tưởng. Hệ thống xác minh tính danh giúp các sàn phân phối biết khách hàng của mình là người nào và loại bỏ những kẻ phạm tội. Duyệt KYC, các sàn giao dịch có thể click mạnh mức độ đáng tin cậy và xây dựng uy tín đối với khách hàng mới.

hai.4 KYC bảo đảm những sàn phân phối tuân thủ quy định luật pháp

những sàn giao dịch tiền điện tử không tuân thủ quy định AML sẽ phải chịu những khoản tiền phạt đồ sộ và án phạt nghiêm ngặt. Tại Hoa Kỳ, các đại lý phân phối có thể phải đối mặt với mức tiền phạt lên tới 20 triệu USD, án tù túng lên tới 30 năm, và mức phạt dân sự lên đến 65 000 đô là cho mỗi vi phạm. Chính vì vậy, với việc ứng dụng chính xác các các bước KYC và AML, những đại lý phân phối có thể tự bảo vệ mình trước những mức phạt hiểm nguy trong vấn đề này.

3. KYC như thế nào?

Để hoàn tất KYC, các bạn cần cung ứng những thông tin, gồm những tên hầu hết, ngày sinh, liên hệ, số an sinh phường hội và số điện thoại hoặc liên hệ email. Không những thế cũng phải cung cấp giấy má tùy thân do chính phủ cấp. Những nền móng không giống nhau có đề nghị về giấy tờ không giống nhau. Đối với những giao dịch rút tiền to hơn thường bắt buộc khách hàng gửi phổ biến thủ tục hơn.

KYC dù đạt được cực nhiều ích lợi nhưng cũng sẽ có rộng rãi các nhược điểm.

Chúng ta cộng Đánh giá ở phần bên dưới nhé!

4. Các nhược điểm của KYC

4.1 KYC tay chân gây tốn kém

Gia tăng cường quy định đồng nghĩa với việc nảy sinh thêm chi phí. Các sàn giao dịch phải bỏ tiền để đăng ký với những cơ quan chức năng. Họ cũng phải chi trả cho các chương trình xác minh và các quy trình liên quan. Chẳng hạn, những đại lý phân phối sẽ phải chi trả giá cả cho bên thứ ba tiến hành giai đoạn xác minh. Bên cạnh đó, các sàn phân phối sẽ phải chi bổ sung nguồn lực nhằm đảm bảo việc giám sát diễn ra liên tục.

Xem thêm: nạp tiền binance

4.2 Để hoàn thành xác minh KYC tốn không ít thời kì

khách hàng cần hoàn tất KYC cho mọi thương lượng mà họ thực hiện. Giai đoạn này ‘ngốn’ kha tương đối thời gian từ thao tác xác minh cho tới lúc hoàn tất. Trong 1 vài tình trạng, có thể lên tới 30 ngày. Điều này khiến cho tỷ lệ trong khoảng bỏ thực hiện giao dịch của quý khách tăng cường cao.

4.3 KYC thường ngày vướng mắc trong bảo mật dữ liệu

các các bước KYC tay chân can hệ tới việc thu thập, lưu trữ và chia sẻ rộng rãi dữ liệu tư nhân. Thông tin tư nhân nhạy cảm đang được chuyển cho vô khối các bên thứ ba thực hiện KYC. Nếu như ko có quy trình bảo mật dữ liệu đủ mạnh, đây sẽ là ‘miếng mồi ngon’ cho những tin tặc giằng xé.

4.4 KYC hiện tại không thể nâng cấp giả dụ tăng cường thêm quy định

khi các đồng bạc kỹ thuật số của nhà băng trung ương (CBDC) được phát hành, thì cứng cáp quy định sẽ được mở rộng. Chính phủ có thể lợi dụng điều này để ngăn chặn tiền điện tử tư nhân vượt qua tiền điện tử của nhà băng trung ương. Tuy thế, hoạt động rửa tiền có thiên hướng bành trướng trên toàn cầu. Vậy nên, việc gia tăng cường những quy định nghiêm nhặt sẽ là cách để khắc phục vấn đề này.

Thế nhưng, các đồng coin mới lên sàn đàm phán vẫn đang phải vật lộn để khắc phục nguồn lực và ngân sách dành cho KYC tay chân. Sẽ rất khó để các đại lý phân phối tuân thủ những quy định mới với quy trình KYC chẳng thể nâng cấp như hiện nay. Vậy có cách nào để tránh được những nhước điểm của ‘chiến binh’ KYC hay không? Và câu tư vấn là có.